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股权融资中的法律风暴:从轻芒案例看合规挑战 近年来,股权融资在中国企业的发展中扮演了重要角色。然而,随着融资规模的扩大,企业在信息披露和合规管理方面面临着越来越大的挑战。以下是轻芒在股权融资过程中因合规问题而遭遇的法律纠纷,提供了重要的经验教训。 轻芒是一家杂志阅读应用及内容创作小程序提供商,曾开发了兴趣阅读产品“轻芒杂志”,吸引了大量用户。2018年,IDG资本投资了轻芒数千万元。然而,轻芒未能找到可持续的商业模式,依靠抓取微信内容的盈利模式单一,最终导致运营收支难以平衡。2021年,轻芒因无法实现持续盈利被迫暂停服务,投资者面临巨大损失。 法律风险分析 该案例表明,在股权融资过程中,企业如果未能提供清晰且可行的商业模式,可能会面临严重的法律和市场风险。轻芒的盈利模式单一且依赖第三方平台,导致其商业可持续性受到质疑。投资者对企业未来预期的不确定性加大,最终引发了法律纠纷和市场信任危机。 合规策略建议 1、严格的信息披露:企业在股权融资过程中应确保信息披露的完整性和准确性,特别是涉及商业模式、财务状况和潜在风险的关键信息。所有披露的信息应符合监管机构的要求,确保投资者能够全面了解公司的实际情况。 2、合规管理体系:建立健全的合规管理体系,定期审查和更新企业的业务流程和合规政策,确保符合最新的法律法规和监管要求。特别是在涉及财务报告和运营风险等敏感领域,应加强内部控制和审计机制。 3、与监管机构保持沟通:企业应与监管机构保持积极沟通,及时了解并遵守相关监管政策和要求。在股权融资和IPO过程中,应主动向监管机构报告公司的业务模式和合规情况,获取其认可和支持。 轻芒的案例为中国企业在股权融资过程中提供了重要的警示。企业必须高度重视信息披露和合规管理,确保在融资过程中严格遵守法律法规,保护投资者的利益和市场的稳定。通过建立健全的合规管理体系,加强信息披露和与监管机构的沟通,企业可以在股权融资过程中规避法律风险,实现可持续发展。
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今天还不是公募声誉最差的时候,2000年10月《财经》杂志刊登了石破天惊的《基金黑幕》,将公募基金高位接盘、操纵股价、互相抬轿的种种非法行为,揭了个底朝天。 一时间舆情沸反盈天,泰山北斗吴敬琏就是这个时候提出了著名的A股赌场论,时值吕梁的中科创业崩盘,中小投资者们喊打喊杀声音不绝于耳。 客观讲,彼时资本市场大环境一塌糊涂,酱缸里的公募没有可能独善其身。而洪磊等一批志在金融报国的年轻人,还在公募行业里砥砺前行着。 首任证监会主席刘鸿儒教授站出来说了一句公道话:基金只有2岁,2岁的孩子可能会尿裤子,要允许他撒尿。这个撒尿论是如此经典,二十年后新能源车发展面对争议时,还有新势力老板化用过。 《伟大的博弈》告诉我们,资本市场是个不容易长大的孩子,投机像山岳般古老,金融危机如同四季一般往复。幼稚的资本市场,不仅要尿裤子,还要随地大小便。 古今中外,资本市场都是需要家长的。 当年朱相建设资本市场的核心幕僚高西庆,2021年接受采访,谈到怎么看国家救市,讲了这样一句意味深长的话:今天到了这个年龄,智慧稍微多了一点,觉得这个很正常,当年是绝对不能容忍的。 放弃美国高薪回来的高西庆,是中国资本市场的创办者之一,后来还掌舵了中国主权财富基金中投公司。建立一个市场化的成熟资本市场,是这一代金融理想主义者的信仰。 中国经济的大江大河与一代代金融理想主义者们前仆后继的奋斗,才推动中国资本市场的一系列进步:从发行制度改革到多层次资本市场的完善,从监管体系的日益健全到投资者保护的持续加强,从上市公司治理优化再到对外开放的纵深推进…… 中国股市当然还有太多可以吐槽的问题,但谁也不能否认,资本市场在服务实体经济、回报投资者的方向上,是有持续进步的。 只是,市场化改革,从来不是一条直线,向前两步后退一步是常态。甚至说,摔了跟头,改革就走回头路,也时常发生。 从国有股减持市场化、到创业板、国际板的推出,再到新三板出问题,还有注册制的推进,更不肖说最近引发巨大争议的融券……这些改革的尝试,都经历了反复的挑战,几乎没有一蹴而就的。 这里面比较有代表性的是IPO,注册制是成熟资本市场的标志性制度,意味着把公司上市的审核权、定价权交还给市场。 自A股市场建设以来,推行注册制,就是所有监管者的目标。然而,由于A股早期融资市场的定位、上市公司的利益相关方众多、退市无法常态化等顽疾,不要说注册制了。就是IPO,一旦遇到深度熊市,也会被舆情逼停。周小川、郭树清这样推崇市场化改革的村长,也无法免俗。 这背后当然是有合理性的,滥发IPO、退市却始终无法常态化,确实很大程度上导致了A股的不振。但也说明了,市场化改革的步履维艰。 从深层次来解释这种困境,其实这是中国经济一管就死,一放就乱的缩影。 每一种市场环境,都会成为一批制度套利者的温床,重组博弈、打板游资、高频量化……每一种引领时代的超级投资范式,背后都有制度缺陷的缩影。这些投资范式,在一定范围内,能够激活市场热情,但是超过了阈值,就容易吸血市场,进而导致全面行情的疯狂或者坍塌。 因此,通过对制度的查缺补漏,甚至是对某一类投资群体的穿透式、强制式监管,本身就是有法理和情理基础的。 允许孩子尿裤子,就要有对应的教育,但不能让孩子一直尿裤子,那家长就失职了。
33亿元!9月29日,蔚来中国获战略投资者新一轮增资中国名牌杂志社的微博视频
【中国电信连续14年获评《机构投资者》"最受尊崇企业"】香港2024年11月8日 /美通社/ -- 中国电信股份有限公司("中国电信"或"公司";香港交易所股份代号:00728;上海证券交易所证券代码:601728)在国际著名财经杂志《机构投资...网页链接
1979年《商业周刊》很有名的封面,宣称“股票已死”。这篇报道反映了1970年代初美股经历了一段凄风苦雨的难受日子,长期投资者意志消沉,认为前途无望。 不过如果投资者将这期杂志封面用作反向买入信号,接下来的20年里可以获得17.4%的年收益,累计回报为2,375%。 还是巴菲特说的,别人恐惧我贪婪。这多少说明了逆向思维的重要性。 「微博手机影像年」「生活手记」
【约翰ⷤ 改变金融行业的指数基金之父】 被《财富》杂志评选为“20世纪四大投资巨人之一”;被美国著名金融杂志《机构投资者》授予“终身成就奖”;获得普林斯顿大学“伍德罗威尔逊奖”;先锋集团创始人,指数基金之父--约翰ⷤ John "Jack" Bogle)稳中夺魁的一生。 伯格是一个货真价实“make a difference”的人。年近鲐背之年的伯格,创立了目前全球最大的基金公司——先锋集团(Vanguard Group),并在1975年推出了史无前例的革命性投资产品——标普500指数基金。 伯格与他领导的先锋集团改变了美国传统基金行业。使得基金行业的平均管理费率从1.5%降低到0.1%。但指数基金不是一开始就一帆风顺的,原本计划募集1.5亿美元,到最后仅募集了0.11亿美元,基金的发行商甚至劝说伯格放弃发行,但伯格回答说:这0.11亿也许是个非常好的开始。 是的,截至2017年,先锋集团管理规模约为五万亿美元。若以此计算,约翰伯格每年为投资者节约了700亿美元,省下既是赚到,换句话说他才是真正为美国投资者盈利最多的人。 可最初的0.11亿美元根本不够买下标普500的所有成分股,只能配置权重最大的200只股票。挑战远不止于此,在之后连续83个月里,基金一直是净赎回,管理规模不断减少,直到1990年后,指数基金才迎来巨大发展,并且一发不可收拾。 伯格在1974年创立先锋集团,他的目标是建立一个和行业内其他公司不同的企业。 在伯格入行之前,基金行业的做法是聘请一家管理公司来管理基金,包括对行政、销售以及投资的管理。伯格认为在这样的机制下,基金持有人的利益会受到损害。只有将权力从管理公司交由基金持有人以及独立的董事,基金持有人的利益才能得到保障。 在威灵顿公司1974年解雇伯格之际,他做出了行动--创办了新模式下的共同基金公司。他坚信先锋集团想要在行业内立足,投资绩效是关键,而提高竞争力的最佳方式是将先锋集团打造成行业内综合费率最低的公司,基金份额持有人利益第一,坦诚公平对待客户,创新基金产品,降低运营成本。 先锋集团是世界上最大的免佣金共同基金公司,是二点八万亿美元市值行业中的弄潮儿。的确,共同基金不仅改变了投资的格局,也改变了很多美国人规划未来的方式,最终体现在基金的收费模式上,进而影响到基金的销售模式,最后改变了整个基金管理行业。 在1995年年中时,先锋集团已然成为行业的标杆,被越来越多的人认为是行业第一的公司。 巅峰伟业--性格的使然 伯格的父亲曾经是位飞行员,在一战时服役于英国皇家空军,父亲的朋友们总称父亲为威尔士王子。在商业上,伯格第一个榜样的是他的祖父,其创办了美国专业公司,后来又和合伙人创办了美国铝业公司。伯格的父亲在退役后先后在美国专业公司和美国铝业公司工作,这份工作收入使得一家人生活十分优渥。 1929年股市崩溃给博格一家带来了灾难性的影响,几乎是倾家荡产。紧接着是大萧条时期,经济十分不景气,伯格一家不得不卖掉了房子。 大萧条伴随着伯格童年的开始,他开始认识到生活充满了不确定性,尤其是在经济收入方面。由于这样的遭遇,伯格在金钱方面非常谨慎,不喜欢一夜暴富的赚钱方式,也不乱花储蓄。在目睹父母和一些朋友陷入经济困境后,他决心自己不论从事什么职业都要稳健行事。而更重要的是,父母的经历使他成为一个上进的年轻人。 伯格在十岁的时候就开始送报纸和牛奶,同时还在一家冰淇淋店打工,对这些工作从不松懈,不仅仅是完成而已,非常负责任。 伯格在新泽西布莱尔镇的一所著名的寄宿学校就读。学习期间伯格无论是在学习方面还是在运动方面,都是能力突出的佼佼者。自信的他发现自己比同学出色很多,无论遇到什么困难,他都要赢。 伯格对数学尤其感兴趣,数字令他着迷。在其他同学还没有开始解题时,他就能看出其中的问题,它在心中默算出答案的速度要比其他人用纸笔计算的速度还快。他擅长用尺进行计算,这几乎成了他的招牌。1947年,伯格以优异的成绩从布莱尔学院毕业。遗憾的是他未能拿到第一的成绩,虽然几经周折与校方沟通,希望他们能够重新给他判分,这样他可以以第一名的身份毕业,然而未能如他所愿。即使是后来,伯格也从不认为第二是好的。 由于伯格在布莱尔学院学习成绩优异,他可以申请包括威廉姆斯学院和哈佛大学,最终他选择了普林斯顿大学。只因这里提供了丰厚的奖学金和勤工俭学的机会,两项加起来能够覆盖博格的学费和开支。在选择科目时,他仔细的做了筛选--专攻经济学。 在1949年12月的财富杂志上,伯格看到一篇标题为《波士顿金融巨头》的文章,这篇文章分析了曼彻斯特投资者信托管理资产10亿美元,是当时美国最大的资产管理公司,当时了解共同基金的人还不是很多。共同基金的整体管理规模不大,集中在波士顿,总管理规模大约为20亿美元,还不到美国居民储蓄的1%。文章说到共同基金行业是一个小的改革,但是文章也提到,共同基金行业是快速增长和发展的行业,未来有着巨大的潜力。 自此,伯格便觉得自己在天堂一般,整个大三大四都在深入研究这个课题,并以此作为大四毕业的论文。该论文名为<<投资公司的经济角色>>,共计123页,伯格在论文中不仅表现出对行业整体的理解,而且指出其未来发展的优势和弊端,并且提出解决的方案。虽说是大学生的毕业论文,但字里行间更像是一位共同基金公司的主管多年的经验总结。在这篇论文中,可以初步看到后来的先锋集团在公司运营方面的原则的影子。 1951年,伯格的论文获得A+,好胜的他以优异的成绩从普林斯顿大学毕业。 因出色的论文,伯格被摩根聘用。当时整个基金行业有100多只基金,管理的总资产差不多有25亿美元。伯格对这个行业的经营观察让摩根感到着迷,甚至觉得他更懂基金业务。 当时共同基金行业鲜为人知,在1929年开始的经济大萧条时期,高风险高杠杆的封闭式基金,跟着股市一起崩盘了,让这个行业变得多少有些声名狼藉。不过,虽然博格从小就有保守的倾向。但他也会有追求冒险的想法,伯格认为,共同基金行业充满了机遇。 自此,开启他探寻和改写基金篇章的传奇之路。 伯格坚守的投资基本原则: 第一原则:注意你投资的是什么类型的资产,你选择你的资产配置要跟你的风险承受度和你的目标保持一致。 第二原则:分散投资,一定要用低成本的指数基金来做分散投资,有很多基金都是成本很高的,我们不要忘了这一点。 第三原则:不要交易,什么都不要做,一直拿着你的指数基金放在那里,不管发生什么事一直持有不动,你要是想让自己更容易抵抗住下跌的恐惧,那么继续持有,不懂,你可以在做资产配置时,在你原来觉得合适的债券配置比例的基础上,再稍微多加上一点点。 购买基金,收取的管理费及运营费都是明码标价的,年均约1.5%,还有一些隐藏的成本是在运作的过程中产生,容易被忽视。基金在进行仓位调整,会产生turnover的成本。平均而言,主动管理基金一年的turnover周转率大概是100%约,也就是一年全身换血一次。 伯格有个拇指法则(rule of thumb),就是基金的周转成本等于周转率的1%。所以周转率100%的基金周转成本大约是1%。基金交易手笔一般都比较大,支付佣金、买卖价差、对市场价格的直接影响(比如一个大单下去股价就飙了),周转成本是这么来的。 聪明如你,所有的成本摊在投资人身上的基金费用大概是年3%到3.5%,理性且数字敏感的投资者很容易看出这是一个特别要命的数字。 正如文章开头所说,伯格与他领导的先锋集团使得基金行业的平均管理费率从1.5%降低到0.1%,省下的也就是赚到的。 都说性格决定命运,对个人而言,强势文化造就英杰,伯格的一生就是最好的印证。 「基金」「美股」「股市」 .概率鹿梦的微博视频
被指控行贿受贿,美国起诉印度富豪 美国纽约布鲁克林联邦地方检察官20日宣布,大陪审团以欺诈等罪名起诉62岁的印度新兴财阀阿达尼集团主席戈塔姆ⷩ🨾人。 据称,他从美国投资者那里获得资金,承诺向印度政府官员支付超过2.5亿美元的贿赂。 据《福布斯》杂志报道,阿达尼的资产总额为844亿美元,位居亚洲第二。 检察官表示,被告在2020年至24年间,曾接到印度政府太阳能发电的电力供应项目订单。据称,他通过隐瞒贿赂承诺,从投资者那里筹集了数十亿美元。预计20年内可获利超过20亿美元。
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