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银行内控期刊权威发布_《商业银行内部控制指引》(2024年11月精准访谈)

内容来源：AI全自动内容创作接口所属栏目：观点更新日期：2024-11-29

银行内控期刊

邮储银行“阴霾笼罩”：老将贪腐牵出内控短板，罚单与不良贷款齐“发难”

保险和银行，哪个更安全？𐟤” 交了几十万给保险公司，心里难免会有点打鼓，毕竟这可不是小数目。交了几十年，安全吗？从法律角度来看，保险和银行都是有司法保障的，安全性上都有国家信用背书，跟国债差不多。具体来说，保险保障基金管理办法规定，财产险、短期健康险和意外险在5万以内的损失全额救助，5万以上的部分个人救助90%。而人身寿险的个人救助是90%，机构救助是80%。相比之下，存款保险条例规定，50万以内的银行存款全额保障。不过，很多人可能觉得银行更靠谱，纠纷少。这可能是因为银行的内控和流程制度做得更好。比如去银行柜台办理业务，各种签字、拍照虽然麻烦，但发生纠纷时这些都能作为证据，既保护银行也保护储户。反观保险，几十万的交易合同对交易地点和方式没什么严格限制，更别提拍照录像了。但这并不是说保险不安全，只是提醒大家，保险最终还是要看合同，其他的承诺别太信。总之，无论选择保险还是银行，都要根据自己的需求和风险承受能力来决定。希望这些信息能帮到你！𐟒က

银行员工的行为排查，不能过了头

南洋商业银行（中国）有限公司杭州分行被罚50万元一客户经理被警告罚款

齐商银行因储户存款清零事件受到关注。分析认为事件可能源于多种原因，银行需承担责任。此事件凸显了齐商银行在内控管理上的重要性，银行已承诺将尽快调查并通报结果。（ITBEAR）齐商银行存款清零#内控管理#

董建岳涉贿案开庭，广发银行“坍塌式腐败”折射内控积弊

南洋商业银行被罚50万元，因个人经营性贷款管理严重不审慎

【金融监管总局出台银行业金融机构小微金融监管评价办法】　　新华社北京11月27日电（记者李延霞）为科学评价银行业金融机构小微企业金融服务工作开展情况和成效，国家金融监督管理总局27日对外发布《银行业金融机构小微企业金融服务监管评价办法》。　　办法明确，做好小微企业金融服务是银行业金融机构服务实体经济、实现高质量发展的重要内涵。对银行业金融机构小微企业金融服务工作开展监管评价，要坚持定量与定性并行、总量与结构并重、激励与约束并举等原则。　　根据办法，小微金融监管评价体系由信贷总体投放情况、成本及风险情况、服务结构优化情况、激励约束机制情况、合规经营及内控情况、服务地方经济情况等评价要素构成。各项评价要素下设若干评价指标。小微金融监管评价结果根据各指标加总得分划分为四个评价等级。　　办法充分考虑地区差异，强化监管协同联动，在全国统一的评价体系内，给予省级派出机构一定自主权，以更好反映银行支持地方经济发展、服务小微企业效果。　　金融监管总局表示，办法的出台将有助于更好发挥监管引领作用，激励引导银行业金融机构强化小微金融战略导向，建立健全敢贷、愿贷、能贷、会贷长效机制，切实提升小微企业服务质效，促进小微企业高质量发展。来源：新华社 #鸭绿江畔丹东真好##新时代六地辽宁杠杠滴##辽宁好网民守法好公民#

【建立健全敢贷愿贷能贷会贷长效机制】11月27日，金融监管总局发布《银行业金融机构小微企业金融服务监管评价办法》。根据《办法》，监管部门每年将对银行业金融机构小微企业信贷总体投放、成本及风险、服务结构优化、激励约束机制、合规经营及内控、服务地方经济等方面进行综合评价。

【广发银行：反腐风暴席卷全行，“坍塌”式腐败几时休？】#财经##广发银行##反腐#2023年，广发银行陷入了增利不增收的局面，此外，该行曾引以为傲的信用卡业务也负面频发，今年以来更是有多位中高管相继落马，罚款不断，在经历了长达15年IPO之路的曲折与高管的频繁流失后，广发银行面临着严重的内控问题和外部信心缺失。仅在2024年广发银行便收到各类罚单19张，累计被罚款金额近780万元。同时，截止至今年10月，全行业3000余家银行中，共有52人被终身禁业，广发银行一家就占据6个席位。广发银行违规行为日趋多样化，涉及信贷、票据、内控、合规等多个领域。其中，信贷管理问题最为突出，多家分行存在贷前调查不充分、贷后管理不到位等行为。部分违规行为性质较为严重，北京分行一名高管还被终身禁止从事银行业工作。

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